1、根據(jù)銀發(fā)（xx）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

2、人行**中心支行： 200x年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領(lǐng)導(dǎo)下，在貴行的指導(dǎo)和幫助下，在分公司領(lǐng)導(dǎo)的重視下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，按照要求很好的完成了200x年上半年反洗錢相關(guān)工作。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組及各部門反洗錢聯(lián)系人，各支公司成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，對于反洗錢法律法規(guī)相關(guān)文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日常化管理，對于執(zhí)行不到的一些工作，加強(qiáng)了制度的修改和體制的完善，并加大執(zhí)行整改力度。對于反洗錢季報和年報的報送，我公司已嚴(yán)格按照貴行和省分公司的要求來嚴(yán)格報送，反洗錢基礎(chǔ)工作正在不斷的完善。200x年上半年已經(jīng)過去，現(xiàn)就把我公司200x年上半年反洗錢工作向貴行報告如下：

3、反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反****工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展的保證。隨著《______反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，農(nóng)村信用社反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段，按照《______反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談農(nóng)信社在反洗錢工作中存在的問題與對策：

4、根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：

5、反洗錢工作自查報告 接行總部關(guān)于<<中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>;>;的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下:

6、信用社反洗錢自查工作報告根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進(jìn)行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度，及時理順和改進(jìn)在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平。現(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報：

7、近年來，隨著農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，企業(yè)對開戶網(wǎng)銀的使用也日益廣泛。網(wǎng)上銀行又稱網(wǎng)絡(luò)銀行、在線銀行，是指銀行利用internet技術(shù)，通過internet向客戶提供開戶、銷戶、查詢、對帳、行內(nèi)轉(zhuǎn)帳、跨行轉(zhuǎn)賬、信貸、網(wǎng)上證劵、投資理財?shù)葌鹘y(tǒng)服務(wù)項目，使客戶可以足不出戶就能夠安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個人投資等。

8、根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 一、按照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

9、當(dāng)前反洗錢工作是金融業(yè)重中之重的一項重要工作，為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢活動，本文針對基層行反洗錢工作存在的問題與對策談?wù)勔恍┏鯗\的看法。

10、反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反****工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展的保證。隨著(______反洗錢法)、(金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定)、(金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法)、(金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法)和(金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法)的相繼頒布實施，農(nóng)村信用社反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段，按照(______反洗錢法)要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高?，F(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談農(nóng)信社在反洗錢工作中存在的問題與對策：

11、反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會公正和市 根據(jù)穗商銀發(fā)字[xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

12、在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

13、我單位對 20xx 年本級機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估如下： 一、 反洗錢工作基本情況 1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況： 合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支總為組 長，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并 設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗， 指定運(yùn)營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé) 反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法 規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融 秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合 眾人壽棗莊中支自 20xx 年 1 月份開業(yè)以來，在總、分公司的指 導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx 年在承繼以往內(nèi)控 制度的同時對內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善， 3 月份修定了 合 于 《 眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢年終工作總結(jié)會， 在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé) 人認(rèn)真總結(jié)了 20xx 年反洗錢工作， 并就各自職責(zé)制定了 20xx 年反洗 錢工作計劃。 會上， 中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對 20xx 年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx 年的反洗錢工作任務(wù)。20xx 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號之前印發(fā)了涵蓋個險、 銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點(diǎn)。按照 公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于 20xx 年 12 月 25 日之前 將 20xx 年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導(dǎo)。 20xx 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會， 20xx 全年共召開反洗錢小組會議 7 次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包 括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新 問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研 等各項工作進(jìn)度。 20xx 年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機(jī) 構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強(qiáng)對公司內(nèi)部的審計管理， ， 并于 20xx 年的 7 月份、12 月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問 題及時整改，并于審計結(jié)束的 5 個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告。 反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有 效性， 在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下， 不斷修訂、 出臺新的反洗錢內(nèi)控制度， 進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和 義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤， 這樣大大提高員工對反洗 錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。

14、根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

15、反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的保證，也是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的保證。郵政儲蓄銀行作為一支新生力量，對反洗錢的認(rèn)識和執(zhí)行還有很長一段路要走。

16、我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進(jìn)行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質(zhì)特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內(nèi)做出人工判斷結(jié)果，可疑交易人工識別結(jié)果需及時在反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫。